EFPA cree imprescindible que todos los comercializadores financieros tengan una formación certificada

Uno de los artículos más importantes de la nueva directiva (artículo 25) encomienda a los Estados miembros que “las empresas de servicios de inversión exijan a los profesionales que vendan y asesoren productos de inversión una cualificación basada en estándares elevados”. Carlos Tusquets, presidente de EFPA, explicó en rueda de prensa la semana pasada que “otros requisitos adicionales desarrollados por MiFID II como los de información, transparencia, idoneidad, conveniencia o presentación de resultados, no podrán implementarse verdaderamente si no son aplicados por personas cualificadas y certificadas, basándose en los más altos estándares del sector”. Tusquets insistió en que la exigencia del citado artículo 25 afecta también a los agentes y empleados de las entidades financieras.

Para EFPA España, no se puede desligar la regulación de la creación de un producto financiero con su venta: “Por esta razón, resulta fundamental que la MiFID II exija que este último paso sea realizado por un profesional debidamente cualificado y capaz de explicar las características de un determinado producto en su cliente. Tras varios años de amplio debate con todos los actores implicados en el sector, ahora MiFID II está en fase de traducción a las lenguas oficiales de la UE y se ha iniciado un proceso que podrá durar hasta 30 meses en el que cada país deberá incorporar la MiFID II a sus normativas nacionales, aunque la CNMV ya ha expresado su intención de acelerar este proceso en España”.

 

A juicio del presidente de EFPA España, “la exigencia de formación y certificación es un cambio absolutamente sustancial, que afectará a los hechos que han provocado la falta de confianza entre el cliente y el sector financiero en los últimos tiempos. A ello nos dedicamos en EFPA desde el año 2000, con criterios de independencia y un código ético, porque para nosotros lo más importante es defender al cliente”.

 

Así, detalló las tres certificaciones que poseen ya los miembros de la asociación: 6.500 en el primer nivel; 10.500 en un segundo nivel, y el máximo nivel de calificación (Finnacial Planners), que poseen 300 asesores financieros, lo que suma más de 17.000 certificaciones. Según Tusquets, “a pesar de que somos la principal asociación de asesores financieros de España, esa cifra es sólo el 18% de las 130.000 personas que se dedican a atender los ahorros e inversiones de los españoles y, por tanto, estamos lejos de conseguir objetivo que requerirá la directiva, ya que hasta ahora la certificación es algo voluntario”. También insistió en que sus certificaciones nos son un examen puntual, sino que exigen reciclaje periódicamente: “El concepto de educación financiera se está utilizando de manera interesada. Nosotros debemos liderarlo”.