A | B | C | D | E | F | G | H | I | J | K | L | M | N | O | P | Q | |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
1 | Группа параметров | Параметр | Карта для подростка: первый месяц | Карта для подростка: 2-12 месяц | Тип затрат | Комментарий | |||||||||||
2 | Суть проекта | Сбербанк выпускает карту для подростков | |||||||||||||||
3 | Кто за что платит | ||||||||||||||||
4 | Юнит(AvPrice), руб. | 210 | 60 | ||||||||||||||
5 | Средний чек, руб | 10 000 | 10 000 | в месяц | |||||||||||||
6 | Снимает наличку | 7 000 | 7 000 | проезд, 2 раза покушать в столовой в школе (24 дня) | |||||||||||||
7 | Оплата по карте | 3 000 | 3 000 | игры, конфеты, оплата телефона | |||||||||||||
8 | Эквайринг с оплаты картой | 60 | 60 | 2% | |||||||||||||
9 | Коммисия за обслуживание | 150 | 0 | ||||||||||||||
10 | Наша комиссия итого, руб. | 210 | 60 | ||||||||||||||
11 | |||||||||||||||||
12 | Переменные затраты (COGS+Tax) | 82 | 40 | COGS - Costs of goods solds - себестоимость продаж, все то, что можно растет в месте с ростом продаж, переменные затраты | |||||||||||||
13 | стоимость клиента (CAC), руб. | 42 | 0 | переменные | |||||||||||||
14 | Менеджер по работе с клиентами | 40 | 0 | 50 клиентов в день = 40 тысяч в месяц | |||||||||||||
15 | Техподдержка | 0 | 40 | 50 запросов в день = 40 тысяч в месяц | |||||||||||||
16 | |||||||||||||||||
17 | Маржа (Gross Margin, Contribution Margin) | маржа | 128 | 20 | разница между ценой продажи и переменными затратами (себестоимостью) - в данном случае мы еще налоги сюда включили | ||||||||||||
18 | |||||||||||||||||
19 | Постоянные затраты (Expenses) | 490 000 | 0 | ||||||||||||||
20 | Разработчик | 100 000 | 0 | постоянные | поддержка мобильного приложения, лендинга, других техзадач | ||||||||||||
21 | Менеджер по маркетингу | 70 000 | 0 | постоянные | привлекает клиентов | ||||||||||||
22 | Бухгалтер | 50 000 | 0 | постоянные | |||||||||||||
23 | Прочие фрилансеры | 40 000 | 0 | постоянные | |||||||||||||
24 | Зарплаты команды | 390 000 | 0 | ||||||||||||||
25 | |||||||||||||||||
26 | офис | 50 000 | 0 | постоянные | |||||||||||||
27 | прочее | 50 000 | 0 | постоянные | |||||||||||||
28 | |||||||||||||||||
29 | ИТОГО постоянных затрат в месяц | ||||||||||||||||
30 | |||||||||||||||||
31 | Выходим в ноль (break even point) | 3 828 | 0 | операций в месяц | |||||||||||||
32 | 127,6 | 0,0 | операций в день | ||||||||||||||
33 | |||||||||||||||||
34 | Чтобы зарабатывать 1M руб. в месяц. прибыли | 7 813 | 50 000 | операций в месяц сверх точки безубыточности | |||||||||||||
35 | 11 641 | 50 000 | операций в месяц | ||||||||||||||
36 | 388 | 1667 | операций в день | ||||||||||||||
37 | |||||||||||||||||
38 | Начальные затраты/Инвестиции | 1 110 000 | |||||||||||||||
39 | реклама для запуска | 500 000 | анонсирование и привлечение на первый месяц | ||||||||||||||
40 | мобильное приложение | 450 000 | разработка | ||||||||||||||
41 | лендинг | 100 000 | разработка | ||||||||||||||
42 | HR | 60 000 | набрать команду - месячная зарплата менеджера | ||||||||||||||
43 | |||||||||||||||||
44 | |||||||||||||||||
45 | |||||||||||||||||
46 | |||||||||||||||||
47 | |||||||||||||||||
48 | |||||||||||||||||
49 | |||||||||||||||||
50 | |||||||||||||||||
51 | |||||||||||||||||
52 | |||||||||||||||||
53 | |||||||||||||||||
54 | |||||||||||||||||
55 | |||||||||||||||||
56 | |||||||||||||||||
57 | |||||||||||||||||
58 | |||||||||||||||||
59 | Воронка продаж и каналы | ||||||||||||||||
60 | ЦА | Этап | Канал | ||||||||||||||
61 | Клиент, интересуется финграмотностью | Осознание потребности | Соцсети, статья в мобприложении, SMS Сбербанка | ||||||||||||||
62 | Поиск вариантов | SEO, PR, блогеры | |||||||||||||||
63 | Сравнение | Лендинг, SEO и SEM, отзывы | |||||||||||||||
64 | Выбор | Общение с техподдержкой/менеджером | |||||||||||||||
65 | Клиент, не интересуется финграмотностью | ||||||||||||||||
66 | |||||||||||||||||
67 | Не клиент, интересуется финграмотностью | Осознание потребности | PR, блогеры, реклама в соцсетях | ||||||||||||||
68 | Поиск вариантов | SEO | |||||||||||||||
69 | Сравнение | Лендинг, SEO, отзывы, соцсети | |||||||||||||||
70 | Выбор | Общение с техподдержкой/менеджером | |||||||||||||||
71 | |||||||||||||||||
72 | Не клиент, не интересуется финграмотностью | ||||||||||||||||
73 | |||||||||||||||||
74 | |||||||||||||||||
75 | |||||||||||||||||
76 | |||||||||||||||||
77 | |||||||||||||||||
78 | |||||||||||||||||
79 | |||||||||||||||||
80 | |||||||||||||||||
81 | |||||||||||||||||
82 | |||||||||||||||||
83 | |||||||||||||||||
84 | |||||||||||||||||
85 | |||||||||||||||||
86 | |||||||||||||||||
87 | |||||||||||||||||
88 | |||||||||||||||||
89 | |||||||||||||||||
90 | |||||||||||||||||
91 | |||||||||||||||||
92 | |||||||||||||||||
93 | |||||||||||||||||
94 |