Revisar pedidos con el análisis para detectar fraudes

Antes de usar el análisis para detectar fraudes, revisa las siguientes consideraciones:

• Los indicadores de fraude y la ayuda para las aplicaciones externas de prevención de fraude están disponibles en el plan Basic o uno superior.
• Las recomendaciones de fraude están disponibles en el plan Grow o uno superior, o si usas Shopify Payments.
• El análisis para detectar fraudes funciona con los pedidos online pagados con tarjeta de crédito que Shopify puede verificar.
• Shopify Payments puede bloquear algunos intentos de pago de alto riesgo antes de que se cree un pedido.
• Algunos pedidos no reciben una recomendación de fraude, como los pedidos de prueba, los gratuitos, los pagados en su totalidad con una tarjeta de regalo, los de Point of Sale, los pedidos B2B y los de renovación de suscripciones. De todos modos, puedes simular una recomendación de fraude en un pedido de prueba. Para las ventas en persona, revisa las prácticas de prevención de fraude para Shopify POS.
• Si usas un procesador de pagos externo, consúltale si el análisis para detectar fraudes tiene alguna limitación.

El análisis para detectar fraudes incluye indicadores de fraude y, para los pedidos elegibles, una recomendación de fraude. Usa los indicadores de fraude para investigar el pedido por tu cuenta. Usa la recomendación de fraude para verificar el riesgo general del pedido y el próximo paso recomendado.

Indicadores de fraude de un pedido

Los indicadores de fraude son detalles individuales sobre un pedido. Pueden describir verificaciones de dirección y de pago, o patrones asociados con la actividad del cliente, la ubicación, el dispositivo y la red. Los indicadores disponibles pueden variar entre pedidos.

Puedes usar estos detalles para investigar un pedido que creas que podría ser fraudulento. Los indicadores de fraude pueden incluir los siguientes:

• Si la tarjeta de crédito que se usó para el pedido pasa las verificaciones del Sistema de Verificación de Direcciones (AVS)
• Si el cliente proporcionó el código de seguridad (CVV) correcto
• Si la ubicación del cliente coincide con la forma de pago
• Si hay alguna actividad inusual del dispositivo o la red
• Si el cliente intentó usar más de una tarjeta de crédito

En la vista revisada Evaluación del riesgo del pedido para una evaluación de Shopify, los indicadores de fraude disponibles se agrupan en un panel sombreado. Los íconos de los indicadores distinguen los detalles asociados con un comportamiento fraudulento, los asociados con un comportamiento legítimo y los detalles neutrales. Los pedidos que no tengan los indicadores más recientes aún pueden mostrar las verificaciones de dirección y pago existentes.

En esta vista, las direcciones IP disponibles aparecen por separado de los indicadores. En algunas vistas también figura como metadatos separados la descripción de la ubicación, incluso cuando la dirección IP no está disponible. Los indicadores de riesgo relacionados con la ubicación, como cuando no coincide la ubicación del cliente y la forma de pago, permanecen en la lista. Por sí sola, una dirección IP o la descripción de una ubicación no son recomendaciones de fraude.

Otras versiones de la vista de detalles, incluidas las versiones móviles, pueden agrupar los indicadores en Señales de alto riesgo, Señales de bajo riesgo y Otros detalles, o usar íconos de color rojo, verde y gris. Las vistas agrupadas omiten los grupos vacíos y pueden prescindir de los encabezados cuando todos los indicadores pertenecen a un grupo. La presentación también puede variar para las evaluaciones externas.

Los indicadores individuales y los encabezados de grupo no representan el nivel general de riesgo del pedido. En lugar de decidir si vas a preparar un pedido en función de un indicador o la cantidad de indicadores, revisa la recomendación de fraude.

En el caso de los pedidos con información de Shopify Protect, revisa el estado de protección por separado de los indicadores de fraude.

Recomendaciones del análisis para detectar fraudes

Para los pedidos elegibles online pagados con tarjeta de crédito, la recomendación de fraude indica si el pedido tiene un riesgo bajo, medio o alto de tener un contracargo por fraude. Si un pedido es de riesgo medio o alto, se marca en la página Pedidos con un símbolo de advertencia junto al número de pedido. Los pedidos marcados también se destacan en los correos electrónicos de notificación de pedido a los que te suscribiste.

Las recomendaciones de fraude cuentan con la tecnología de algoritmos de aprendizaje automático a los que se introduce un historial de transacciones de todas las tiendas Shopify. Dichos algoritmos se perfeccionan constantemente para identificar mejor los pedidos fraudulentos.

Revisa tanto el nivel de riesgo como el próximo paso recomendado para el pedido. La vista Evaluación del riesgo del pedido puede incluir la recomendación Puedes preparar este pedido, Confirma con el cliente antes de preparar o Considera cancelar este pedido. La orientación sigue la recomendación del pedido, no un indicador individual.

Si un pedido tiene un alto riesgo de fraude, puedes intentar verificarlo, cancelarlo o reembolsarlo.

Intentos de pago de alto riesgo bloqueados

Shopify Payments puede bloquear algunos intentos de pago de alto riesgo antes de que se cree el pedido. Estos intentos de pago no se convierten en pedidos, por lo que no tienen una recomendación de fraude de pedido.

Puedes revisar los intentos de pago bloqueados en la vista Bloqueado en Pedidos > Pedidos abandonados. Si conoces al cliente y quieres concretar la venta, puedes crear un pedido preliminar y enviarle una factura al cliente.

Puedes revisar el nivel de riesgo, la recomendación y los indicadores disponibles de un pedido en la sección Riesgo del pedido de la página de detalles del pedido. Los pedidos sospechosos se marcan con un ícono de signo de exclamación.

El análisis completo puede llamarse Evaluación del riesgo del pedido o Acerca de este pedido, según la vista disponible. Cuando un pedido tiene evaluaciones de varios proveedores, selecciona aquel cuya evaluación desees revisar.

En la evaluación de Shopify revisada en escritorio, la acción Contactar al cliente puede estar disponible cuando la recomendación es investigar el pedido. La acción requiere que el pedido incluya una dirección de correo electrónico. Abre un cuadro de diálogo de correo electrónico sin enviar un mensaje automáticamente.

Pasos:

Puedes descargar apps que ayudan con la prevención de fraude desde la Shopify App Store. Puedes ver los indicadores de fraude y las recomendaciones de estas apps junto con el análisis para detectar fraudes de cada pedido.

Revisar los pedidos en busca de posibles fraudes puede llevar mucho tiempo. Puedes usar el análisis para detectar fraudes para decidir si preparar un pedido. Puedes crear flujos de trabajo de prevención de fraude con Shopify Flow para comprobar automáticamente los pedidos por posible fraude.

Si los pedidos que activan tu análisis para detectar fraudes sugieren pruebas de tarjetas o fraude reiterado, revisa la guía sobre cómo responder a las pruebas de tarjetas y reducir el riesgo de contracargos.

Puedes probar el análisis para detectar fraudes en tu tienda y simular un pedido con riesgo alto, medio o bajo. Los pedidos de prueba no reciben una recomendación de fraude real, pero puedes usar los siguientes valores para simular una. Para simular un nivel de riesgo, el pedido debe tener un valor total mayor que cero. También debes tener la pasarela de pago de Shopify Payments en modo de prueba para crear pedidos de prueba que simulen el nivel de riesgo. Si usas otra pasarela de pago para tu prueba, tu tienda debe estar en el plan Grow o superior.

Usa las siguientes direcciones de correo electrónico para simular un pedido:

• shopify.test.high@shopify.com para generar recomendaciones de alto riesgo
• shopify.test.medium@shopify.com para generar recomendaciones de riesgo medio
• shopify.test.low@shopify.com para generar recomendaciones de bajo riesgo

También puedes usar los siguientes valores de prueba en el campo Apartamento, suite, etc. de la dirección de envío:

• shopify.test.high para crear recomendaciones de alto riesgo
• shopify.test.medium para crear recomendaciones de riesgo medio
• shopify.test.low para crear recomendaciones de bajo riesgo