Análisis para detectar fraudes

El análisis para detectar fraudes de Shopify te ayuda a identificar pedidos que podrían ser fraudulentos. Revisa los pedidos de alto riesgo para evitar posibles contracargos. Preparar pedidos de alto riesgo puede generar un mayor número de contracargos y provocar la inhabilitación del procesamiento de pagos e incluso la eliminación de Shopify Payments.

Las compañías de tarjetas de crédito pueden revertir los fondos de tarjetas robadas después de que se preparen los pedidos. Shopify te ayuda a reunir pruebas para cualquier cargo en disputa. Sin embargo, la decisión de revertir los fondos la toma el banco emisor de la tarjeta de crédito, no Shopify. Shopify no cubre las reversiones de cargos de los bancos.

El análisis para detectar fraudes está diseñado para funcionar con pedidos pagados online con tarjeta de crédito, cuando Shopify puede verificar el pago. Esto significa que ciertos tipos de pedidos, incluidos los que se procesan offline, no reciben recomendaciones.

Si la tienda está en el plan Basic y no tiene Shopify Payments, el análisis para detectar fraudes incluye lo siguiente:

• indicadores
• compatibilidad con apps externas de prevención de fraude.

Si la tienda está en el plan Grow o superior o tiene Shopify Payments en cualquier plan, el análisis para detectar fraudes incluye lo siguiente:

• indicadores
• compatibilidad con apps externas de prevención de fraude
• recomendaciones sobre fraude.

Indicadores del análisis para detectar fraudes

El análisis para detectar fraudes de Shopify ofrece indicadores para cada pedido. Puedes verlos en la página del pedido del panel de control de Shopify. En la sección Riesgo del pedido de la página del pedido, haz clic en el ícono del análisis para detectar fraudes en la esquina superior derecha para abrir el análisis completo y ver todos los indicadores.

Puedes usar los indicadores para investigar un pedido que creas que podría ser fraudulento. Pueden incluir información como:

• si la tarjeta de crédito usada para el pedido pasa las verificaciones del AVS
• si se proporcionó el código de seguridad (CVV) correcto
• información sobre la dirección IP usada para hacer el pedido
• si se intentó usar más de una tarjeta de crédito.

En el análisis completo de un pedido se enumeran todos los indicadores. Están marcados con íconos de color verde, rojo o gris para ayudarte a resaltar distintos tipos de comportamiento.

Los indicadores verdes muestran información del pedido que suele darse en pedidos legítimos. Los indicadores rojos muestran información del pedido que suele darse en pedidos fraudulentos. Los indicadores grises brindan información adicional del pedido que puede ser útil.

Los indicadores pueden darte ideas sobre cómo investigar un pedido, pero no muestran la probabilidad de que sea fraudulento. Si quieres saber qué tan probable es que un pedido sea fraudulento, consulta la recomendación sobre fraude del pedido.

Apps externas de prevención de fraude

Puedes descargar apps que ayudan con la prevención de fraude desde la Shopify App Store. Los indicadores y las recomendaciones de estas apps se muestran junto con el análisis para detectar fraudes de Shopify en cada pedido.

Automatiza las estrategias de prevención de fraude con Shopify Flow

Revisar los pedidos en busca de posibles fraudes puede llevar tiempo. El análisis para detectar fraudes te ayuda a decidir si preparar un pedido. Puedes crear flujos de trabajo de prevención de fraude con Shopify Flow para revisar automáticamente si hay posibles fraudes en los pedidos.

Si los pedidos que activan tu análisis para detectar fraudes sugieren pruebas de tarjetas o fraude reiterado, revisa la guía sobre cómo responder a las pruebas de tarjetas y reducir el riesgo de contracargos.

Recomendaciones sobre fraude

El análisis para detectar fraudes ofrece una recomendación sobre fraude en todos los pedidos pagados online con tarjeta de crédito.

La recomendación sobre fraude indica si un pedido tiene un riesgo bajo, medio o alto de contracargo por fraude. Si un pedido tiene un riesgo medio o alto, se marca en la página Pedidos con un símbolo de advertencia junto al número del pedido.

Si te suscribes a los correos de notificación de pedidos, también se te avisará sobre los pedidos marcados.

Las recomendaciones sobre fraude se basan en algoritmos de aprendizaje automático entrenados con transacciones históricas de todas las tiendas Shopify. Estas recomendaciones te brindan el beneficio de años de experiencia en detección de fraudes. Shopify mejora continuamente estos algoritmos para identificar mejor los pedidos fraudulentos.

Si un pedido tiene un alto riesgo de fraude, puedes intentar verificarlo, cancelarlo o reembolsarlo.

Ver el análisis para detectar fraudes de un pedido

Análisis para detectar fraudes pendiente

El análisis para detectar fraudes suele ejecutarse de inmediato, pero en casos poco frecuentes el proceso puede tardar unos minutos. Si aparece un mensaje en un pedido que indica que el análisis para detectar fraudes aún no está disponible, intenta actualizar la página o vuelve a revisar en unos minutos. Conviene esperar a que termine el análisis antes de preparar el pedido.

Probar el análisis para detectar fraudes

Para probar el análisis para detectar fraudes en tu tienda, usa estas direcciones de correo electrónico para simular un pedido de riesgo alto, medio o bajo:

• shopify.test.high@shopify.com para generar recomendaciones de alto riesgo
• shopify.test.medium@shopify.com para generar recomendaciones de riesgo medio
• shopify.test.low@shopify.com para generar recomendaciones de bajo riesgo

También puedes usar los siguientes valores de prueba en el campo Apartamento, suite, etc. de la dirección de envío:

• shopify.test.high para crear recomendaciones de alto riesgo
• shopify.test.medium para crear recomendaciones de riesgo medio
• shopify.test.low para crear recomendaciones de bajo riesgo

Para simular un nivel de riesgo, el pedido debe tener un valor total mayor que cero. También debes tener la Shopify Payments gateway in test mode para crear pedidos de prueba que simulen el nivel de riesgo. Si usas otra pasarela de pago para la prueba, la tienda debe estar en el plan Grow o superior.