聯準會(Fed)會議紀要在華爾街掀波,根據會議中的一個簡報,矽谷銀行倒閉等銀行風暴,將使得美國在下半年陷入衰退。(看更多:美CPI低於預期,但Fed會議紀要讓美股爛尾)
「股神」巴菲特(Warren Buffett)怎麼看這一波銀行危機?他接受CNBC訪問表示,是的,前方還會看到更多銀行危機,但存款人不用擔心。
波克夏·海瑟威執行長巴菲特說,「我們還沒有從銀行失敗中完全走出來,但存款人沒被危機威脅。」
矽谷銀行、標誌銀行3月倒閉,監管單位旋即端出支援行動,除了確保所有存款人的資金,並提供陷困銀行全新的貸款融資計畫。
巴菲特說,銀行業時不時就做的一些「蠢事」在這個時期曝光了,包含資產與負債的錯配,以及令人質疑的會計方式。
巴菲特說,「銀行家永遠傾向冒這樣的險。會計程序驅使部分銀行家去做一些手腳,讓獲利看起來好一點,誘惑會反覆出現,促使銀行在報告上呈現更好的收益,把獲利再撐高」。
巴菲特說,部分銀行家還會持續這樣做,導致部分股東面臨風險。
但他也說,存款人沒有必要害怕或恐慌自己的存款會不見,因為保護存款的機制已經就位。
巴菲特也解釋,美國聯邦存款保險公司(FDIC)並沒有拿政府的錢,他的資金來源是投保銀行的保險金,「許多大眾對此並不理解」,FDIC的全部成本,包含員工薪水都來自銀行。
他進一步說,「放在一家美國銀行裡的存款,不會不見。這不會發生,實在不需要把銀行管理人員的愚蠢決定,變成美國全民的恐慌,這就不是需要恐慌的事」。
他強調,銀行業必須維持大眾信任,信任可能瞬間崩盤,近期的事件就凸顯了這一點。
巴菲特曾在過去的銀行風暴扮演救世主。神救援事件包含2008年雷曼兄弟倒閉之後,他直接砸50億美元紓困高盛。2011年美國主權債務危機期間,股神大手筆投資美國銀行(Bank of America),一出手又是50億美元。這筆投資除了解救當時陷入困境的美銀,更成為了巴菲特投報率最好的投資之一。
(看更多:巴菲特為何大砍台積?他自己解釋了)
存款人不用擔心,那麼投資人呢?
CNBC主持人問,像是第一共和銀行(First Republic Bank)等區域銀行,會不會是一個可抄底的好標的。巴菲特提醒,就算有政府的保護,那些陷入麻煩的銀行股可稱不上價值投資。
「政府會救存款人,可不會救投資人」,巴菲特說。
雖然之前幾乎出清了銀行股,被譽為又一次的神操作,但巴菲特說,這不是出於不滿那些銀行的管理階層,只是他就是比較看淡整體金融業罷了。
但比較之下,美國銀行還是他比較鍾愛的銀行類股,「我就是非常喜歡美銀執行長莫尼罕(Brian Moynihan)」。
30萬放棄iPhone,你要不要
提到波克夏·海瑟威最大持股蘋果,巴菲特說,不會賣蘋果股票,稱之前因稅收原因出售少量蘋果股票是「一次愚蠢的出售」。
巴菲特為蘋果的價值舉了個生動的例子。「如果你是一個蘋果用戶,有人給你1萬美元(約30萬台幣),但唯一條件是拿走你的iPhone,而且要你永遠不能買下一支,你一定不會答應」,巴菲特繼續說,「但如果換成了福特汽車,你一定會收下那1萬美元,大不了改買雪佛蘭」。
「iPhone是非常有價值的工具」,巴菲特說,「我想庫克(Tim Cook)是最具領導風範的執行長之一。他理解商業,他有產品,就是賈伯斯發明的那個產品,但庫克用非凡的方式管理公司」。
最後,他也再次表達對比特幣的不信任,認為比特幣就是「賭博的代幣」,沒有任何內在價值。
(資料來源: CNBC, Bloomberg, 9to5Mac)
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