行員不法挪用客戶存款 土銀連環爆罰300萬

卡優新聞網

記者 張家嘯 報導


國銀再傳行員挪用客戶存款的案件。金管會今(6)日公告一起懲處，日前土地銀行發生行員私自挪用客戶存款80萬元，且這是土地銀行相隔不到10個月第二起，金管會認定未建立有效內控制度，加重處分300萬元罰鍰。


據瞭解，此案出現在土地銀行的樹林分行，今(106)年2月經客戶檢舉，辦理繼承時發現存款短缺80萬元，進一步調查才知道，有行員於103年3月至4月間，私自將客戶存戶印鑑預先加蓋在空白取款憑條、空白定期存款解約申請書「預留使用」，分兩次解約客戶定存共80萬元。


金管會表示，土地銀行明顯未就存摺空白磁條的保管與使用、臨櫃變更行頁數交易，建立合適的內控制度，也未就櫃員交易訂定檢核交易功能、監控查詢機制等，存匯主管更未能詳實覆核，總總現象顯見未建立有效內控制度的缺失。


更嚴重的是，土地銀行在102年7月也曾爆發行員盜用客戶存款790萬元，而遭開罰200萬元，與這次事件相隔不到10個月，再度出現同樣弊端，顯示問題並未改善，將加重核處至300萬元的罰鍰。金管會指出，除了罰鍰之外，也已命令土地銀行解除該行員職務，並再次檢討內稽內控機制。


事實上，不僅是土地銀行，去(105)年日盛銀行也有行員從100年起，不法挪用客戶資金，且受害者有17位之多，金額更高達4,424萬元，但日盛銀行完全不知悉事情的發生，最終遭金管會核處600萬元罰鍰。


金管會提醒，民眾赴銀行辦理金融交易時，不宜過度信賴理專，若是將印章、印鑑與網銀密碼都交予保管，就有機會發生盜用情事，最正確做法是由自己妥善保管私人物品。

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